大额现金存取款规定

1. 大额现金存取款规定

单笔存取5万元以上，要登记资金来源或用途。2月9日，贝壳财经记者从北京地区3家银行网点了解到，目前客户大额取现还只需要按照提前预约的规定，一般要在前一工作日下午3点前致电网点预约，取现时还不用登记；“大额”的标准普遍是5万元。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“《办法》”）规定，自2022年3月1日起，我国境内商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。【拓展资料】央行试点大额现金管理并不会影响取款自由，为存款人保密”的原则，央行要求的存取款信息尤其是存款信息也只是粗线条的，不会涉及更多个人的隐私信息，也不会因此而影响公众的取款自由，公众可以放心并积极支持央行试点大额现金管理工作央行通过试点大额现金管理，将一切不必要的用现行为阻挡在合理用现大门之外，减少不正当的现金投放，节约现金使用，将有力引导民众通过其他支付方式实现日常生活支付的需要。尤其央行已着手人民币数字货币研发并投入试点，大额现金监管与其相适应的配套工作，有助于加速和推动人民币数字化时代的全面到来，使数字货币逐渐成为公众支付生活的主流。调整的作用：反洗钱力度加码，大额现金交易报告标准已降至5万。为什么要增加大额存取现的登记要求？对此，央行表示，主要是提升我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，提升金融机构反洗钱工作水平。业内人士分析称，现金具有不记名、不可追踪、交易成本低等特点，这为非法跨境资金流动、部分贪污受贿等违法犯罪活动提供了可乘之机。

2. 对大额现金存取的规定

3. 大额现金存取有要求吗？

4. 大额现金存取款新规

法律分析：1、 大额现金存取款新规现在仅在浙江、河北和深圳进行试点2、 在河北省10万元以上的存款被称为大额存款3、 在深圳20万元以上的存款被认定为大额存款4、 在浙江30万元以上的存款被认定为大额存款
法律依据：《大额现金管理制度》 
 第一条 个人存取款达到一定的额度，属于大额现金的存取款须进行登记。
 第二条 大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。
 第三条 柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，账要复核。
 第四条 大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。

5. 大额存款取钱是现金吗

是的。1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，帐要复核。4、上机储蓄所的大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。5、上机储蓄所对储户当日在同一储蓄分户帐里存款累计5万元（含5万元）以上的储蓄业务（各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理此类业务的累计金额起点）要双人办理，核对账款，并作为高级别业务处理。

6. 怎样存取大额现金

往银行存大额现金是你本人，就要你的身份证和银行卡就可以了，如果以你弟弟的名字存，要你的和你弟弟的身份证便可以了。 大额现金你完全可以走线上嘛，这是多么安全的，而且很多银行卡干脆都不收手续费，现在真正愿意使用大额现金的往往都是很多老人，而他们经常成为电信诈骗的对象，所以我们等于也是帮他们加一道安全闸。叔叔阿姨们你去取那么多现金干什么用？
大额现金管理的最终目的始终是为了人民。加大大额现金管理，是打击违法犯罪、规范市场秩序的需要与手段，以维护金融秩序作为出发点，借鉴国际经验，旨在保护存款人的合法财产安全，不仅与“存款资自愿、取款自愿”的原则不相违背，反而达到高度一致。

存取大额现金要登记来源用途 到底咋回事？绝对通俗解释来了！
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昨日，大额现金管理工作正式在河北试点。立马有不少亲戚朋友同事来打听，这到底咋回事儿？多少钱算大额？听说要登记资金来源和用途？还要预约？会影响到正常存取款吗？甚至还有一位问：我腰缠万贯，会不会露富？（请有这个困扰的大佬私信小编，交个朋友。但是2016年出台的这个办法只规定了金融机构应当上报大额交易和可疑交易，并没有规定储户需要向银行说明资金的来源或用途。 大家可能会问： 我是守法公民，既没有犯罪所得，也不给别人洗钱，也很少大额存取现金，为什么要规定“个人存取现金超过5万，要向银行说明来源或用途”呢？

7. 大额现金存款是什么意思？

当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。

银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间与银行发生的存取款业务交易清单。
俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间与银行发生的存取款业务交易清单。
银行流水的进项主要表现方式；进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存，现存，转入，工资，续存，网银转账，货款，劳务费等。

有农业银行流水单可以查看监控吗
流水单？看监控？好像没有什么联系哦！想在银行查看监控，一般要通过公安机关哦，也就是说要先报案！
个人银行帐户每天进出流水帐超过10万会被查吗？


会的。
依据《金融5261机构大额交4102易和可疑交易报告管理办法》1653第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
扩展资料：
大额交易的相关要求规定：
1、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
2、金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

8. 大额存款是指多少钱

大额存款一般指五万以上，在开立存单时有大额存单标志，取款时需要提前一天预约。大额存款利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。一，通知存款是大额存款的一种类型，指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款分“一天通知存款”和“七天通知存款”两种，由存款人在存入时自由选定。金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。 大额存款与大额存单存在一定的区别：1、 大额存单最低起存金额20万，大额存款则不固定；2.大额存单利率高于大额存款；3.大额存单流通性强于大额存款；4.存款期限不同；5.计息方式不同。二，大额存款和大额存单是一样的吗1，随着“高息”理财产品以及保本型理财产品逐步淡出市场，大额存单成为较好的替代品，不少人以为大额存单就是把大额闲钱存进银行，然而大额存款并不等于大额存单，大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。 2，大额存款起存是多少?大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。也就是说，银行把高于5万元的客户存款视为大额存款，而大额存单的最低标准一般为20万元，有的银行甚至会把最低标准定在25万元或30万元起存。各银行会在央行基准利率的基础上，为大额存款上浮30%至40%，大额存单的利息会比大额存款有所提高，且每家银行的利率略有不同。居民选择存款时可根据自己的实际情况选择大额存单或大额存款，购买大额存单或定期存款产品时，要货比三家，除了要比较利率高低，还要注意是否可提前支取、是否可转让等，以防在未到期之前急需用钱损失利息。3，不同银行的大额存单因期限不同、资金门槛不同，利率也有所不同，居民购买大额存单或大额存款产品时，要货比三家，除了要比较利率高低，还要注意是否可提前支取、是否可转让等，以防在未到期之前急需用钱损失利息。同时在选择转让服务时，要尽量选择大中型银行的产品，因为客户多，转让也会更加容易。而对于资金灵活性要求较高的市民，建议尽量不要选择定存产品。