一生的理财计划电子书txt全集下载

1. 一生的理财计划电子书txt全集下载

一生的理财计划 txt全集小说附件已上传到百度网盘，点击免费下载：
内容预览：序言：中国当前正在掀起一股理财热潮，理财节目、理财杂志、理财论坛、理财培训、理财产品以及理财机构等，风起云涌般地在中国大地上产生。什么是理财？为什么要理财？怎样去理财？正在日益为国人所关注。首先，理财是一种观念。常言道：“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷。”这里蕴涵着基本的理财观念。有人可能会说：“我又挣不了多少钱，又有什么财可理呢？”可是那些把企业做得井井有条的业界精英、腰缠万贯的富家子弟，又有几个会打理自己的个人财富呢？中国有句古话叫做“富不过三代”，意思是说即使是富有的人最后也会挥霍一空甚至穷困潦倒。投资银行JP摩根的最新调查显示,全球大部分超级富豪过去20年都不能守住巨额财富，“败家率”达80％。有人把《福布斯》杂志最新的全球400位首富排行榜与20年前的同一排行榜相比，结果发现，平均每5名榜上有名的超级富翁中，只有1名能在榜上屹立不倒。富翁破产的原因，除了财富巨大增加了管理难度之外，更重要的是在如……请采纳

2. 个人理财的图书目录

第一章 个人理财概述 1第一节 个人理财的基本内容 3一、个人理财的定义 3二、个人理财规划的基本内容 4三、个人理财规划的基本流程 9第二节 个人理财业务的发展与现状 10一、个人理财业务在美国的发展与现状 10二、香港银行业个人理财业务的发展与现状 13三、我国银行业个人理财业务的发展与现状 16第三节 理财规划师及其资格认证 18一、注册金融策划师(CFP)及其资格认证 18二、特许金融分析师(CFA)及其资格认证 19三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证 19四、特许财富管理师(CWM)及其资格认证 19五、国家理财规划师及其资格认证 20本章小结 21思考题 21第二章 个人理财的基础知识 25第一节 生命周期理论 26一、生命周期理论的主要内容 27二、生命周期理论在个人理财方面的运用 28第二节 货币的时间价值 31一、货币时间价值的基础知识 31二、年金 33第三节 客户的风险属性 37一、影响客户风险承受能力的因素 37二、客户风险偏好的分类及风险承受能力评估 43本章小结 50思考题 50第三章 个人理财规划 53第一节 客户信息的收集与整理 54一、收集客户信息 54二、有效沟通的技巧 57第二节 客户财务状况分析 66一、个人/家庭财务报表与企业财务报表的区别 66二、个人/家庭资产负债表的编制 67三、个人/家庭损益表的编制 75第三节 客户理财需求和目标分析 79一、客户理财需求的内容 80二、客户理财目标的种类 81三、客户理财目标的制定 82第四节　客户理财规划 85一、现金、消费和债务管理规划 86二、风险管理和保险规划 88三、投资规划 90四、税收规划 92五、人生事件规划 93第五节 执行和监控客户理财规则书 94一、准确性原则 94二、有效性原则 94三、及时性原则 95本章小结 95思考题 96第四章 个人储蓄与消费信贷计划 99第一节 储蓄概述 100一、储蓄的含义 100二、储蓄的意义 101三、储蓄的特点 101四、我国储蓄政策与原则 102五、个人储蓄计划的原则 102第二节 储蓄的类型 103一、储蓄的种类 103二、储蓄利息的计算 110第三节 储蓄的策略 112一、储蓄理财的指导思想 112二、储蓄存款的技巧 112三、家庭储蓄策略 114第四节 消费信贷概述 115一、消费信贷的含义 116二、消费信贷的特点 116三、消费信贷的分类 116四、消费信贷的作用 118第五节 消费信贷的主要类型 118一、封闭式信贷 118二、开放式信贷 121第六节 消费信贷的策略 125一、消费信贷的原则 125二、消费信贷的策略 126本章小结 127思考题 128第五章 个人风险管理与保险计划 129第一节 风险与可保风险 130一、风险 130二、风险因素、风险事故、风险损失 131三、风险频率、风险程度、风险成本 132四、投机风险与纯粹风险 133五、风险管理 133六、可保风险 134第二节 保险的功能及类型概述 139一、保险的功能 139二、保险的类型 141第三节 个人保险规划的制定 146一、个人风险的基本形式 146二、个人保险规划的基本原则 148三、个人保险规划的基本方法 149本章小结 153思考题 154第六章 股票投资计划 157第一节 股票概述 158一、股票的含义和特征 158二、股票分类 160三、股票的价值和价格 163四、股票的投资收益 165第二节 股票的发行和流通 166一、股票的发行 166二、股票的流通 170第三节 股票投资分析 175一、基本分析法 176二、技术分析法 180三、股票投资的策略 185本章小结 190思考题 190第七章 证券投资基金投资计划 193第一节 证券投资基金概述 194一、证券投资基金的产生与发展 195二、证券投资基金的目标及特点 197三、证券投资基金的作用 198四、证券投资基金与股票、债券的区别 199第二节 证券投资基金类型、发行与上市交易 201一、证券投资基金的种类 201二、证券投资基金的发行方式 207三、证券投资基金的上市交易 208第三节 证券投资基金的投资策略 212一、购买基金要有持久作战的长期投资策略 213二、购买基金要选择好适合自己的基金资产组合 213三、不同类型基金的投资策略选择 216四、购买开放式基金及封闭式基金应采取的投资策略 217五、其他的投资策略 217本章小结 217思考题 218第八章 债券投资计划 221第一节 债券概述 222一、债券的含义 222二、债券和股票的比较 222三、债券的基本要素 223四、债券的特征 224五、债券的种类 225第二节 债券发行与交易 228一、债券的发行 228二、债券的交易 230第三节 债券收益与价格 232一、影响债券收益率的因素 232二、债券收益率的计算 233三、债券定价 235四、影响债券价格的主要因素 235五、债券投资的风险 237第四节 债券投资策略 239一、债券投资的一般原则 239二、债券投资应考虑的主要问题 240三、债券投资策略 240本章小结 244思考题 245第九章 房地产投资计划 247第一节 房地产概述 248一、房地产的基本含义 248二、房地产的特性 249三、房地产投资的方式 251四、房地产投资的风险 252第二节 房地产价格的构成及影响因素 254一、房地产价格的构成 254二、房地产价格的影响因素 256第三节 房地产投资规划 259一、房地产投资规划的重要性 259二、房地产投资规划的流程 260三、租房与购房决策 261四、购房规划 264本章小结 267思考题 268第十章 外汇与黄金投资计划 271第一节 外汇投资 272一、外汇与外汇市场 272二、外汇交易及影响因素 274三、我国的个人外汇理财业务及创新 277第二节 黄金投资 279一、黄金与黄金市场 279二、黄金理财方式 282第三节 收藏品投资 283一、收藏品及分类 283二、收藏市场的变化趋势 284三、收藏品理财策略 286本章小结 287思考题 288第十一章 个人税收规划 291第一节 个人所得税的基本知识 292一、纳税人 292二、征税范围 292三、计税依据 294四、税率 296五、应纳税额的计算 298六、个人所得税优惠政策 301第二节 个人税收规划的原则与方法 303一、个人税收规划的原则 303二、个人税收规划的基本方法 304第三节 个人税收规划实务 307一、纳税人身份设计规划 307二、从征税范围角度规划 310三、从计税依据角度规划 311四、税率规划 318五、推迟纳税时间 319六、税收优惠利用 320本章小结 321思考题 321第十二章 人生事件规划 325第一节 教育投资规划 326一、教育投资规划概述 326二、教育投资规划的技术 329三、教育投资规划工具 332第二节 退休规划 335一、退休规划的基础知识 335二、养老保险 340三、个人退休规划的流程 344第三节 遗产规划 354一、遗产和遗产制度的基本知识 355二、遗产规划的基本方法 356本章小结 361思考题 361参考文献 363

3. 一生的理财功课的图书目录

财富的启蒙自序引言第一节 理财早知道1．你不理钱，钱不理你2．理财不只是挣钱3．复利，时间就是金钱4．人生各阶段的投资需求5．投资少有定心丸第二节 “财性”各异的理财产品，第三节 理财三步走第四节 投资的三把万能钥匙第五节 年收入10万元的家庭理财计划知识问答1．为什么要进行风险偏好测试?2．应该树立怎样的理财目标?3．应该树立什么样的理财观?第一章 宏观调控的“如来神掌”本章导读第一节 给宏观经济测体温1．经济增长的三驾马车2．给宏观经济测体温3．经济高低烧，谁是罪魁祸首4．资产价格和宏观经济共凉热第二节 宏观调控的兵器库1．央行的兵器库2．央行兵器一：利率3．央行兵器二：汇率4．相互纠缠的利率和汇率5．央行三大法宝6．财政部的兵器库第三节 宏观调控的“如来神掌”1．给“宏观经济”安上闸门2．宏观调控的双子星座知识问答1．通货膨胀对人们生活的影响如何?贫富差距是否会扩大?2．通胀时代应该重点投资哪些理财品种?附l—l我国宏观调控的当代简史第二章 银行服务本章导读第一节 银行的各类资产第二节 银行存款：精打细算多利息1．存款的秘密2．存款万能组合3．存款好习惯4．便捷的银行转账第三节 银行贷款：量力而行第四节 银行理财产品：乱花渐欲迷人眼第五节 银行卡：小心“卡”住自己1．银行卡之四种2．信用卡：昂贵的“便利”3．银行卡：打理学问大4．银行卡犯罪手法揭秘第六节 银行是个大超市知识问答1．升息后，定存如何提前支取再转存才划算?2．加息后，如何选择银行理财产品?3．为什么我国银行业要大力发展中间业务?第三章　债券本章导读第一节 债券：欠债还钱付息1．债券的核心要素2．按风险高低给债券排排队3．一级批发，二级零售第二节 债券：收益与风险结伴而行1．收益与风险结伴而行2．来给债券评评级第三节 债券的两副跷跷板1．市场利率和债券价格2．债市与股市第四节 债券买卖1．买卖方式之四种2．因地、因人而异的投资之道知识问答1．记账式国债的盈亏率计算?2．记账式国债的买卖和交易方式如何?3．记账式国债价格为什么会产生波动?第四章 股票本章导读第一节 股票的前世今生1．企业融资的四种模式2．股票发行及上市流程3．股票大家族4．世界各大股市第二节 股市各参与者的盈利之道1．优化资金配置的股市之手2．投资者：付出及所求3．券商如何赚钱4．上市公司：融资及圈钱第三节 涨跌莫测的股市1．股市指数：股市温度计知识问答1．选择保险有什么原则?2．投保如何办理，何时生效?3．利率变化对保险有何影响?第八章 房地产本章导读第一节 高高的房价1．房价何以节 节 攀升2．房地产商常用促销手法第二节 真实的房价1．谁在左右房价的脉搏2．测算房价的上下限3．三针戳破房地产泡沫第三节 政府的两难和可能对策1．政府的两难2．政府相应对策第四节 如何买房1．通过房贷购买住房2．精打细算二手房知识问答1．房产调控的历史变迁及后果分析?2．现在要不要买房?后记2．谁来决定股市走势3．政府调控股市的各种武器4．2006年以来我国股市走势分析5．股市估值与泡沫6．后股改时代的寻宝游戏第四节 利率、汇率和股市1．股市和利率的反向运动2．汇率和股市的正向运动3．储蓄与股市、房市间的逐利运动第五节 股价的真正主宰者1．股价：不是一“人”说了算2．市盈率：因为简单所以通行第六节 两种分析方法1．基本面分析法2．技术分析法第七节 慧眼看财务报表和研究报告1．精通三表走天下2．财务指标和比率分析3．提纲挈领速看财务报表4．看研究报告留一份清醒第八节 散户PK机构1．散户PK机构2．特征各异的机构投资者3．庄家和市场传闻：相伴相生第九节 股票买卖1．投资前的热身运动2．股票交易方式之三3．投资人的下单报价4．投资的四大法宝5．简单计算证券收益率6．必备工具：资讯网站和行情软件第十节 股票两大类风险及防范之道知识问答1．股市人人挣钱有可能吗?2．股市为什么和宏观经济不同步?3．股票价格怎样才算合理?4．到底要长期投资还是短期投资?5．通胀(升息)背景下适合投资什么行业的股票?6．全职炒股还是兼职投资?附4—1我国股市历年走势附4—2历史上几大牛市和美国两大股灾附4—3股灾原因简析附4—4中国铝业几年来的财务简表及主要财务比率附4—5股神巴菲特五项核心投资原则第五章 金融衍生品本章导读第一节 期货：四两能否拨千斤1．期货是这么来的2．期货是这样运作的3．期货该这样投资4．期货投资风险多第二节 期权(权证 ）：花钱“选择权”第三节 扑朔迷离的各类金融衍生工具第四节 股指期货：对冲股市系统性风险知识问答1．期货市场的作用是什么?2．期货投资与股票、实业投资有何区别?3．如果权证是价内权证，但我忘记行权了怎么办?附5—1 索罗斯——用期货打倒英格兰银行的人第六章 基金本章导读第一节 基金产生及盈利模式1．基金如何产生2．基金家族各成员3．基金收入来源4．基民、基金公司的盈利模式第二节 基金组合投资1．“各有所用”的基金2．判断基金组合的收益风险度3．常见的三种基金组合第三节 基金投资规划1．基金规划四步骤2．人生各阶段的基金组合3．期限也能决定基金种类第四节 挑选单只基金，1．总体指导思想2．基金公司：360度全景探究3．基金业绩：稳定降低风险4．规模还是业绩——基金公司两难选择5．“人走茶凉否”——基金经理变动分析6．基金“两分”——分红与分拆7．基金评级，道路还很长第五节 基金买卖和时机选择1．基金净值与基金份额2．基金费用需认清3．买卖基金的几种渠道4．节 省买卖费用有妙招5．简单高效的基金定投6．避开时机选择的误区7．股市震荡，指数基金优先8．今后基金投资形势分析第六节 基金风险、黑幕及“老鼠仓”第七节 封闭式基金1．封闭式基金和开放式基金的区别2．选择封闭式基金的依据3．封闭式基金：机会多多第八节 其他“类基金”产品1．灰色的私募基金2．灵活的券商理财品种3．优劣共存的信托产品知识问答1．便宜的基金和价贵的基金，哪个更好?2．买股票还是买基金?3．波段操作还是长期投资?4．现在我买基金合适吗?5．现在我的基金该卖吗?6．如何看待基金推介人员的介绍?附6—1王牌基金之华夏大盘精选附6—2彼得·林奇教你六招选基金第七章 保险本章导读第一节 保险要素及成员1．保险各核心要素2．保险家族3．保险公司靠什么活第二节 保险投资规划1．人生各阶段的保险规划2．家庭成员如何搭配保险第三节 保险要买得“保险”知识问答1．选择保险有什么原则?2．投保如何办理，何时生效?3．利率变化对保险有何影响?第八章　房地产本章导读第一节　高高的房价1．房价何以节节攀升2．房地产商常用促销手法第二节　真实的房价1．谁在左右房价的脉搏2．测算房价的上下限3．三针戳破房地产泡沫第三节　政府的两难和可能对策1．政府的两难2．政府相应对策第四节　如何买房1．通过房贷购买住房2．精打细算二手房知识问答1．房产调控的历史变迁及后果分析?2．现在要不要买房?后记

4. 一生的投资理财计划的2008年图书

 “钱不是万能的，但是没有钱却是万万不能的。”这句话在当代这个社会当中，已经成为了经典。我们任何一个人的生活，都不可能离开金钱，而且“钱”在我们生活当中起到的作用是越来越大，越来越重要了。吃饭要钱，穿衣要钱，住房要钱，坐车要钱，看病要钱，上学要钱……离开了钱，我们的生活将无法正常地进行。所有人都认识到了钱的重要性，换句话说，差不多所有人都爱钱，但是，应该如何爱，却很少有人知道，而有更少的人知道该如何去做。如何爱钱，就是我们所说的“理财”问题。“你不理财，财不理你”，这是一个非常简单的道理。有不少人并不懂得理财的门道，于是眼看着自己辛辛苦苦赚的钱，就像流水一样离开了自己的钱包，经常还出现入不敷出的情况。 第一章理财观念：叩开财富大门的金钥匙第一节你是否重视过理财这个问题为什么要投资理财?家庭理财是个大难题你的家庭资产在流失吗?理财——婚后的难题对待金钱的态度你为家里掏了多少钱?为什么要进行家庭理财?当家容易理财难第二节家庭理财不得不遵循的原则家庭理财呼唤“民主”家庭理财透明化如何理性面对夫妻双方金钱观家庭理财“和为贵”夫妻理财态度共识须知将家庭理财看作是一场“马拉松”什么决定着你家的理财?第三节不同的家庭，不同的理财三代人家庭最佳理财方案上班族家庭的理财法则低收入家庭理财以稳为主为新婚夫妻理财支招第二章节约：珍惜你的每一分钱第一节钱是省出来的你该在哪些地方省钱?家用电器节电秘诀别忽视了小家电夏季的节电方法生活节水小窍门过年也能省钱积累财富的%法则向模范家庭学习第二节精打细算过日子跳过消费九大误区你会逛超市吗?看病如何才能省钱家庭旅游也可以省钱积累充满生活乐趣的省钱妙方避开那些浪费的陷阱第三章储蓄：让你的腰包鼓起来第一节让储蓄成为一种习惯为什么要储蓄积少成多的“游戏”储蓄也有诀窍第二节存折和存单家庭资本储蓄方案针对不同储种的储蓄技巧如何实现利息最大化存钱的门道储蓄也会有风险提前支取定期存款的技巧使用银行卡也要成本手里有卡，你该注意什么你该如何透支第四章购买住房：让你的财富稳定升值第一节让购房成为一种投资哪种房产投资好赚钱?投资房产有哪几种方式怎样判断房产投资价值如何核算房产投资成本空房该租还是该卖买房出租，以租养房以租养房保值增值吗第二节躲避买房的烦恼你该如何选择学会“理性购房”购房时要精明点购房须关注九大要素二手房六大警示利用公积金贷款买房工薪族置业的“小算盘”中低收入家庭如何买房购房的四个错误观念购车需要考虑的问题贷款买车与一次性付款哪个划算汽车贷款怎么办理开车如何省油钱第五章投资：让你手中的钱滚起来第六章保险：让你的生活增添保障第七章投资组合：让每一分钱物尽其值第八章细节：做好家庭理财的每件小事

5. 理财计划书

针对王先生的个人收入及其家庭情况，拟作出以下理财计划：
1.存款35万，拿出5万来付车首付，其余分期付款。
2.拿出5-10万做高风险高回报的投资，但是最好是把钱投在高回报的基金或者理财产品上，借助优秀的管理团队来理财从而达到回报收益的目的。
3.两人分别拿出5万为自己，妻子和双亲各买一份保险。
4.年薪8万的王先生和年薪4万的妻子，可以每月拿出500-1000来进行基金的定期定投，定投期限可设定为20年，选择一只年回报率高，稳定的基金，根据复利计算，20年后将会是一笔可观的回报。
5.要留一部分（5-10万）存款作为备用资金，以防不测。 
6.孩子还没有出生，暂时不需要投入。置留1-5万备用。

6. 一生的理财计划的txt全集下载地址

一生的理财计划 txt全集小说附件已上传到百度网盘，点击免费下载：
内容预览：》->第11节：一生的理财计划(11)复利经过一定时间（通常为1年）将所生利息加入本金，逐年滚动计算利息的方法。例如你还是存入银行1000元，若按照复利方法计算，10年后的本息和是多少呢？按照公式，本息和（F）=P（1r）n=1000（13%）10＝1343?9元按照单利还是复利计算，在长期存款中的效果会有很大的差别。如果你现在已经30岁了，正在考虑60岁退休后的养老问题，你打算每个月从你的收入中拿出300元进行投资，一直持续到你60岁退休。如果这300元是存入银行，假定30年零存整取的利率是12％，不考虑其他，单利计算的结果是：3600×（1＋12％）×30＝120960元如果按照复利计算：300×（1＋1％）360＋300×（1＋1％）360－1＋……＝1048489?24元，相当于单利法的8?7倍。因此，在回报率一定的前提下，采用单利还是复利，对于最后的结果有很大的影响。投资实务中有一个很有趣的问题：在利率给定的情况下，一笔投资需要多长时间才能翻倍。所谓的“七十二法则”就是“以1%的复利来计息，经过七十二年以……

7. 一生的理财计划的理财示例

在北京生活，要700万元！你准备好了吗？有人简单地计算如下：1.房子。在北京，买一栋像样点的住宅，加上装修等至少要100万元。2.车子。像点样子的要25万元，每月月底养车费、燃油费、修理费等1500元。假设10年换一辆车，30年下来，需要25×3+1500×12×30=129万元。3.孩子。培养一个孩子至大学毕业约需要60万元，还不算出国留学费用。4.孝敬夫妻双方的父母。每人每月1000元（不含医疗费用），共计144万元（1000元×4人×12月×30年）。5.家庭开支。一家三口，每月开销4000元，需要144万元（4000元×12月×30年）。6.休闲生活。旅游、健身等一年2.5万元，30年下来需要75万元。7.退休金。退休后再活20年，每个月和老伴用3000元，共计3000元×12月×20年=72万元。合计：100万元（房子）+129万元（车子）+60万元（孩子教育）+144万元（赡养父母）+144万元（家庭支出）+75万元（旅游休闲）+72万元（颐养天年）=724万元。

8. 一生的理财计划的txt全集下载地址

一生的理财计划 txt全集小说附件已上传到百度网盘，点击免费下载：
内容预览：一个浅显但充满智慧的道理，努力工作不单纯是为了赚钱，仅仅存钱并不能富有，但钱不是纯粹用来消费的，也不是纯粹用来投资的，金钱只是生活的工具，正确的理财观是：合理消费+精明储蓄+理性投资=富裕而舒适的生活。舒适的生活会使你工作更努力，从而赚到更多的钱。只有这样规划金钱，生活才会进入一个良性运转的轨道。本书以实用简洁的内容帮助每一个工薪族成为理财专家，运用本书介绍的理财方案，你可以成为金钱的主人。只要理财得当，则钱不仅是钱，而成为生钱的工具，一生十，十生百，百生财富。如果你的孩子刚刚出生，而你收入微薄，只能一个月挤出100元，假设年投资回报率是12%的话，你的孩子在60岁的时候就能成为千万富翁。本书专为中国家庭身定制，无论这个家是仅有一人的单身小窝，还是三代同堂的大家庭，都能从中获得启示和指导。作者以个人和家庭发展的不同阶段为线索，详细论述了易行高效的理财思路和最适合的理财工具，从房产、股票、基金到教育投……确认后请采纳